Chainlink Endgame - Mang thế giới vào nền kinh tế tài sản Token Hóa

    blockchainDeFiWeb3NAVCCIPRWA

Chainlinker /

-- lượt xem

Tóm tắt

  • Bài viết này trình bày tầm nhìn dài hạn của Chainlink và vị trí của nó trong ngành công nghiệp blockchain.
  • Các trường hợp sử dụng blockchain ngày càng trở nên tiên tiến với sự xuất hiện của tài sản thực được token hóa (RWAs). Các ứng dụng hiện nay yêu cầu các quy trình làm việc đạt tiêu chuẩn tổ chức, tương tự như những gì được thấy trong hệ thống tài chính toàn cầu.
  • Việc các tổ chức tự xây dựng toàn bộ quy trình làm việc nội bộ hoặc quản lý danh sách ngày càng tăng các nhà cung cấp để đáp ứng mọi yêu cầu đặc thù là không thực tế. Thay vào đó, họ cần một giải pháp toàn diện để tạo ra và vận hành toàn bộ vòng đời của các ứng dụng trên chuỗi.
  • Chainlink là nền tảng oracle toàn diện duy nhất hỗ trợ các nhu cầu về dữ liệu, khả năng tương tác, tuân thủ quy định, bảo mật và tích hợp hệ thống truyền thống của các ứng dụng blockchain tiên tiến.
  • Các tổ chức tài chính lớn nhất thế giới, chính phủ và các giao thức DeFi đang sử dụng Chainlink để đưa hệ thống tài chính toàn cầu lên chuỗi, mở ra các dịch vụ nhanh hơn, rẻ hơn, minh bạch hơn và dễ tiếp cận hơn so với hiện tại.
  • Doanh thu từ việc áp dụng các dịch vụ oracle của Chainlink, cả trên chuỗi lẫn ngoài chuỗi, được sử dụng để xây dựng Quỹ Dự trữ Chainlink - một quỹ dự trữ trên chuỗi của các token LINK, được thiết kế để hỗ trợ sự phát triển và bền vững lâu dài của Mạng Chainlink.

Tổng quan

Bitcoin: Thí nghiệm đột phá về tiền tệ phi tập trung đã khởi đầu ngành công nghiệp blockchain. Từ năm 2008, với một blockchain duy nhất tập trung vào một mục tiêu, ngành này đã phát triển thành một hệ sinh thái phức tạp với hàng trăm blockchain, hàng ngàn tài sản số, hàng trăm triệu người dùng trên toàn cầu và danh sách các ứng dụng và trường hợp sử dụng sáng tạo không ngừng mở rộng.

Khi ngày càng nhiều tổ chức nhận ra giá trị không thể phủ nhận của công nghệ blockchain, một hệ thống cơ sở hạ tầng và công nghệ toàn cầu hiện hữu cần được kết nối với các hệ thống dựa trên blockchain. Tuy nhiên, thách thức chính là làm thế nào để điều hướng một cách an toàn và hiệu quả trong bối cảnh ngày càng phức tạp này. Việc tự giải quyết mọi thách thức kỹ thuật nội bộ không còn là lựa chọn khả thi, vì nó đòi hỏi chi phí vận hành lớn, nợ kỹ thuật và nguồn lực quản lý dự án để giám sát các công nghệ khác nhau. Tuy nhiên, việc sử dụng một danh sách các giải pháp điểm-đối-điểm ngày càng tăng và phân mảnh cũng không phải là lý tưởng, vì điều này làm gia tăng thêm sự phức tạp.

Tình trạng này tương tự như những ngày đầu của Internet và các ứng dụng trực tuyến, cho đến khi tiêu chuẩn TCP/IP thống nhất các mạng nội bộ riêng lẻ thành một Internet toàn cầu duy nhất và Môi trường Thời gian Chạy Java (JRE) đã trừu tượng hóa sự phức tạp của việc phát triển ứng dụng trực tuyến. Ngành công nghiệp blockchain hiện nay cũng cần một tiêu chuẩn TCP/IP và JRE của riêng mình.

Giới thiệu Chainlink: Nền tảng oracle tiêu chuẩn ngành, thống nhất các mạng blockchain khác nhau và cho phép điều phối liền mạch các ứng dụng giữa các hệ thống trên chuỗi và ngoài chuỗi. Bộ công cụ của Chainlink hỗ trợ nhiều tiêu chuẩn mở để thiết kế và vận hành các dịch vụ oracle, hiện bao gồm bốn lĩnh vực chính: 1) Dữ liệu, 2) Khả năng tương tác, 3) Tuân thủ quy định, và 4) Bảo mật. Dựa trên các tiêu chuẩn này là một bộ sưu tập ngày càng mở rộng của các dịch vụ oracle mô-đun, được xây dựng theo mục đích, có thể dễ dàng được tạo ra và tích hợp liền mạch bằng cách sử dụng Môi trường Thời gian Chạy Chainlink (CRE). CRE là một nền tảng phát triển và môi trường thực thi phi tập trung để chạy, quản lý và kết hợp các dịch vụ oracle thành các giải pháp toàn diện, có khả năng mở rộng, hoạt động một cách an toàn, đáng tin cậy và có thể xác minh bằng mật mã.

Chainlink là nền tảng oracle duy nhất cho phép các tổ chức và nhà phát triển kết hợp các blockchain khác nhau, nguồn dữ liệu bên ngoài và hệ thống truyền thống, đồng thời tích hợp các khả năng tuân thủ quy định và bảo mật quan trọng, tất cả trong một quy trình làm việc thống nhất được biểu diễn thông qua một dòng mã duy nhất, được thực thi một cách phi tập trung thông qua CRE.

The Chainlink stack includes core oracle standards, services, and end-to-end solutions, as well as a decentralized computation runtime that underpins it all.

Thay vì phụ thuộc vào các giải pháp điểm chỉ giải quyết một phần nhu cầu của ứng dụng và yêu cầu một mạng lưới phức tạp của các nhà cung cấp dịch vụ với các giao diện, giả định bảo mật và mô hình kinh tế khác nhau, các nhà phát triển có thể sử dụng Chainlink để truy cập tất cả các dịch vụ cần thiết để ứng dụng blockchain của họ hoạt động toàn diện. Với Chainlink, các ứng dụng đa chuỗi, đa tài sản, đa khu vực pháp lý và đa hệ thống không chỉ khả thi mà còn dễ dàng xây dựng, điều phối và chống lại các thay đổi trong ngành. Chỉ thông qua Chainlink, các tổ chức mới có thể tạo ra các ứng dụng trên chuỗi tiên tiến, phản ánh sự tinh vi của các hệ thống tài chính hiện tại, nhưng đạt được hiệu quả và tự động hóa cao hơn nhờ khả năng kết hợp, lập trình và độ tin cậy vượt trội của blockchain.

Chainlink đã có nhiều dịch vụ oracle đạt chứng nhận ISO 27001, được cấp bởi một tổ chức tiêu chuẩn toàn cầu được công nhận, và chứng nhận SOC 2 Loại 1, được thực hiện bởi một kiểm toán viên độc lập theo Tiêu chí Dịch vụ Tin cậy của AICPA. Các dịch vụ này bao gồm Chainlink Price Feeds, Smart Data (Proof of Reserve và NAVLink), và Giao thức Tương tác Chuỗi Chéo (CCIP). Những thành tựu này khẳng định rằng Chainlink sở hữu một Hệ thống Quản lý An ninh Thông tin (ISMS) mạnh mẽ, được cung cấp bởi Chainlink Labs, một trong những nhà phát triển chính của Chainlink; đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế nghiêm ngặt về đảm bảo an ninh, tính sẵn có và bảo mật của nền tảng toàn diện; và hỗ trợ các dịch vụ đáng tin cậy, tuân thủ quy định, bảo vệ lợi ích của tổ chức và an ninh của khách hàng. Chứng nhận ISO 27001 và hoàn thành chứng nhận SOC 2 Loại 1 càng khẳng định vị trí của Chainlink như một cơ sở hạ tầng cấp doanh nghiệp phù hợp cho các trường hợp sử dụng thực tế, trong sản xuất với các tổ chức tài chính lớn nhất.

Việc sở hữu một nền tảng công nghệ mở, cấp tổ chức, toàn vòng đời là một bước đột phá lớn cho các tổ chức lớn và các giao thức Web3 muốn tận dụng cơ hội to lớn để hiện đại hóa tài chính thông qua tài sản token hóa và các ứng dụng trên chuỗi. Boston Consulting Group dự đoán rằng sẽ có khoảng 16 nghìn tỷ USD tài sản illiquid được token hóa vào năm 2030 - chiếm khoảng 10% GDP toàn cầu - trong khi Diễn đàn Kinh tế Thế giới ước tính rằng token hóa có thể nhắm đến tới 867 nghìn tỷ USD tài sản tài chính, đại diện cho gần như toàn bộ tài sản toàn cầu. Các hoạt động thanh toán và giao dịch liên quan đến các tài sản này có giá trị hàng trăm nghìn tỷ USD, phần lớn trong số đó có thể được tái cấu trúc bằng các đường ray trên chuỗi.

Chainlink mở ra cơ hội này bằng cách hoạt động như tiêu chuẩn toàn cầu cung cấp năng lượng cho tài chính trên chuỗi, cung cấp cơ sở hạ tầng oracle quan trọng về dữ liệu, chuỗi chéo, tuân thủ quy định, bảo mật và điều phối. Chainlink đã hợp tác trực tiếp với một số tổ chức tài chính và cơ sở hạ tầng lớn nhất thế giới, bao gồm Swift, Euroclear, Mastercard, J.P. Morgan Kinexys, Fidelity International, UBS, Apex Group, ANZ Bank, SBI Digital, và nhiều tổ chức khác, cũng như các giao thức DeFi hàng đầu như Aave, GMX, Lido, Ether.Fi, Kamino, Pendle, Jupiter, Compound, và hơn thế nữa. Điều này bao gồm các trường hợp sử dụng tài chính trên chuỗi nền tảng, như sử dụng các oracle của Chainlink để phục vụ tài sản token hóa, tự động hóa tuân thủ và thực thi chính sách, thanh toán các giao dịch tài sản token hóa thông qua Giao hàng so với Thanh toán (DvP) và Thanh toán so với Thanh toán (PvP), và phân phối dữ liệu quan trọng trên chuỗi để thế giới truy cập. Mạng Chainlink đã hỗ trợ hàng chục nghìn tỷ USD giá trị giao dịch, cung cấp hơn 18 tỷ tin nhắn đã được xác minh và hiện đang bảo vệ hơn 90 tỷ USD giá trị DeFi tổng cộng.

The onchain finance opportunity is in the hundreds of trillions.

Bài viết sau đây sẽ trình bày cách nền tảng Chainlink hỗ trợ độc đáo các ứng dụng blockchain tiên tiến, cho phép các tổ chức lớn nhất thế giới và các giao thức DeFi mở khóa giá trị thực tế trên chuỗi.

Sự Phát Triển của Việc Áp Dụng Blockchain: Từ Đơn Giản Đến Các Ứng Dụng Ngày Càng Tiên Tiến

Blockchain bắt đầu như một khái niệm đơn giản: một sổ cái phi tập trung ghi lại các giao dịch và tài sản có thể được chuyển giao giữa các người dùng trên cùng một mạng. Là blockchain đầu tiên, Bitcoin đã giới thiệu thanh toán ngang hàng, loại giao dịch blockchain cơ bản nhất, cho phép bất kỳ ai trên thế giới dễ dàng gửi và nhận Bitcoin.

Ethereum sau đó đã giới thiệu Smart Contract, mở ra các giao dịch blockchain phức tạp hơn. Smart Contract cho phép gắn các điều kiện lập trình vào các giao dịch trên chuỗi (tức là nếu điều kiện x xảy ra, thì thực hiện hành động y), cho phép các ứng dụng blockchain cơ bản xuất hiện, như các sàn giao dịch phi tập trung cho phép người dùng giao dịch các tài sản khác nhau trên cùng một chuỗi mà không cần trung gian.

Chainlink đã mở ra bước tiến lớn tiếp theo của ngành với việc giới thiệu mạng oracle phi tập trung, cho phép Smart Contract truy cập dữ liệu bên ngoài một cách an toàn và đáng tin cậy để xác định xem các điều kiện lập trình của chúng có được đáp ứng hay không. Smart Contract giờ đây có thể phản ứng và tương tác với thế giới bên ngoài, dẫn đến sự phát triển nhanh chóng của Tài chính Phi tập trung (DeFi) - một ngành đã tăng trưởng từ dưới 500 triệu USD vào thời điểm Chainlink ra mắt lên hơn 341 tỷ USD hiện nay. Bằng cách đưa giá thị trường theo thời gian thực vào DeFi, Chainlink đã trực tiếp kích hoạt các ứng dụng và trường hợp sử dụng tiên tiến hơn, như mở và thanh lý các khoản vay có tài sản đảm bảo, thanh toán Contract phái sinh và bảo hiểm, cân bằng lại các nhóm thanh khoản, và nhiều hơn nữa.

Sự phát triển của DeFi cuối cùng đã dẫn đến sự gia tăng của các blockchain được ra mắt. Điều này đã tạo ra một mức độ phức tạp mới, khi các giao dịch đột nhiên liên quan đến tài sản và ứng dụng trên nhiều blockchain thay vì chỉ tồn tại trên một chuỗi duy nhất. Từ đó trở đi, oracle tương tác đã trở thành một thành phần quan trọng của các ứng dụng tiên tiến hơn, bên cạnh các oracle dữ liệu.

Hiện nay, một mô hình rõ ràng đang xuất hiện, nơi sự gia tăng trong đổi mới và áp dụng của ngành blockchain có mối quan hệ trực tiếp với khả năng hỗ trợ các giao dịch tiên tiến hơn. Với sự gia tăng nhanh chóng của tài sản thực được token hóa (RWAs) và sự hỗ trợ từ các tổ chức tài chính và chính phủ lớn nhất thế giới, rõ ràng rằng kỷ nguyên mới của tài chính trên chuỗi yêu cầu các giao dịch có thể tương tác với nhiều tài sản, nhiều blockchain, nhiều tập dữ liệu và nhiều khu vực pháp lý, đồng thời yêu cầu tích hợp với các hệ thống truyền thống, tuân thủ quy định được tích hợp và khả năng bảo vệ quyền riêng tư.

The ability to support increasingly more advanced onchain transactions is correlated with increasing adoption of blockchains and tokenized assets.

Tuy nhiên, nhiều ứng dụng blockchain đang gặp khó khăn trong việc đáp ứng sự phức tạp ngày càng tăng của việc tích hợp nhiều blockchain hơn và hỗ trợ các chức năng và trường hợp sử dụng tiên tiến hơn. Những khó khăn của họ thường xuất phát từ việc dựa vào các phương pháp mở rộng không hiệu quả, như:

  • Xây dựng tất cả mọi thứ: Một số nhóm cố gắng tự xây dựng toàn bộ cơ sở hạ tầng cần thiết để hỗ trợ các giao dịch trên chuỗi tiên tiến. Điều này cực kỳ tốn thời gian, nguồn lực và thách thức, do tất cả các thành phần liên quan không ngừng thay đổi. Các nhóm này cần trở thành chuyên gia trong nhiều lĩnh vực khác nhau - từ phát triển lõi blockchain và quản lý cơ sở hạ tầng đến xử lý các yêu cầu tuân thủ và bảo mật - tất cả đều làm giảm nguồn lực dành cho việc xây dựng logic kinh doanh cốt lõi của ứng dụng.
  • Mạng lưới các nhà cung cấp: Một số nhóm áp dụng một danh sách ngày càng tăng các nhà cung cấp, mỗi nhà cung cấp được giao cho một vấn đề cụ thể, như dữ liệu hoặc khả năng tương tác. Điều này không chỉ làm tăng độ phức tạp - vì bạn phải thực hiện tích hợp điểm-đối-điểm với mỗi nhà cung cấp, sử dụng các giao diện và tiêu chuẩn không tương thích khác nhau, áp dụng các mô hình kinh tế và thanh toán khác nhau, tìm cách điều phối hoạt động giữa các dịch vụ, và cập nhật quy trình của mỗi nhà cung cấp - mà còn làm tăng rủi ro vì bạn đang đưa vào các giả định bảo mật và tin cậy khác nhau với mỗi nhà cung cấp, điều này có thể khó để đánh giá một cách thực tế. Một lỗ hổng hoặc khoảng trống bảo mật ở bất kỳ nhà cung cấp nào cũng có thể đặt toàn bộ ứng dụng vào rủi ro.

May mắn thay, có một cách an toàn và hiệu quả hơn để áp dụng công nghệ blockchain và xây dựng các ứng dụng trên chuỗi tiên tiến: Chainlink.

Chainlink provides institutions with a scalable, low-cost, and customizable model for adopting blockchain technology and building advanced onchain applications that seamlessly connect to their existing infrastructure and service providers.

Với hàng chục nghìn tỷ USD giá trị sẽ được token hóa trong những năm tới và hàng trăm nghìn tỷ USD được giao dịch trên chuỗi hàng năm, việc kích hoạt các giao dịch tiên tiến phản ánh sự tinh vi của các thị trường toàn cầu ngày nay là điều quan trọng hơn bao giờ hết.

Trong lịch sử, mỗi mô hình điện toán mới đều được xúc tác bởi một công nghệ nền tảng quan trọng: PC có Windows, di động có iOS, đám mây có AWS, và giờ đây tài chính trên chuỗi có Chainlink - chất xúc tác không chỉ để đưa khối lượng tài chính truyền thống (TradFi) vào DeFi mà còn để chuyển đổi toàn bộ hệ thống tài chính toàn cầu lên chuỗi.

Nearly all the world's value can be transformed by tokenization.

Bộ công cụ của Chainlink bao gồm bốn tiêu chuẩn mở để thiết kế và vận hành các dịch vụ oracle, bao gồm oracle dữ liệu, oracle tương tác, oracle tuân thủ và oracle bảo mật. Các nhà phát triển và tổ chức tận dụng các dịch vụ oracle này để đáp ứng các yêu cầu cụ thể của các ứng dụng blockchain tiên tiến hoặc để hỗ trợ các giải pháp toàn diện. Nền tảng Chainlink, được cung cấp năng lượng bởi Môi trường Thời gian Chạy Chainlink (CRE), giúp dễ dàng phát triển mới hoặc tích hợp và tùy chỉnh các dịch vụ hiện có dựa trên các tiêu chuẩn của Chainlink. Các nhà phát triển cũng có thể sử dụng CRE để tạo ra các quy trình làm việc của riêng họ trên nhiều tiêu chuẩn, dịch vụ và hệ thống ngoài chuỗi để hỗ trợ các trường hợp sử dụng phức tạp hơn. Khi các dịch vụ và quy trình làm việc này được tạo ra, chúng có thể được triển khai trên nhiều chuỗi để tối đa hóa phạm vi tiếp cận của ứng dụng, thể hiện một khung “xây dựng một lần, kết nối mọi thứ”.

Chainlink được định vị để trở thành trung tâm của hệ thống tài chính toàn cầu hiện đại, vừa là các tiêu chuẩn, dịch vụ, giải pháp và nền tảng được sử dụng để xây dựng các ứng dụng tài chính trên chuỗi, vừa là cơ sở hạ tầng điện toán phi tập trung cung cấp năng lượng cho toàn bộ vòng đời của các giao dịch trên cả môi trường trên chuỗi và ngoài chuỗi. Chainlink là nền tảng oracle duy nhất cho phép các nhà phát triển và tổ chức truy cập tất cả các yêu cầu quan trọng cho các ứng dụng blockchain tiên tiến, cùng với các khả năng điều phối để xây dựng, quản lý và thực thi các giao dịch phức tạp bằng cách cô đọng chúng thành một đoạn mã duy nhất chạy một cách an toàn và đáng tin cậy thông qua CRE.

Cách tiếp cận toàn diện này tạo ra một hiệu ứng mạng: càng nhiều người xây dựng và tích hợp với Chainlink, nền tảng oracle Chainlink càng trở nên giá trị đối với mọi người. Nền tảng Chainlink cũng thúc đẩy một vòng xoay kinh tế, nơi càng nhiều dịch vụ oracle của Chainlink được sử dụng, càng nhiều phí người dùng được tạo ra cho mạng. Những phí này hỗ trợ sự phát triển và bền vững kinh tế lâu dài của Chainlink, đồng thời tạo ra các động lực phù hợp cho hệ sinh thái các nhà cung cấp dịch vụ của Chainlink. Chainlink hiện hỗ trợ nhiều cơ chế thanh toán và thanh toán, bao gồm các gói doanh nghiệp (tích hợp, sử dụng và bảo trì), thanh toán dựa trên sử dụng (theo cuộc gọi và đăng ký), thỏa thuận chia sẻ doanh thu (phần trăm doanh thu ứng dụng), và các chương trình tùy chỉnh được thiết kế cho hệ sinh thái Web3, như Build và Scale.

LINK là native token của Mạng Chainlink và được sử dụng trên toàn hệ sinh thái. Người dùng trả phí mạng bằng LINK để tương tác với các dịch vụ Chainlink, các nhà cung cấp dịch vụ mạng (ví dụ: các node) nhận phần thưởng bằng LINK, và các thành viên cộng đồng đặt cược LINK để hỗ trợ bảo mật kinh tế mật mã của mạng. Để giảm ma sát thanh toán, các dịch vụ Chainlink tận dụng Payment Abstraction - cơ sở hạ tầng trên chuỗi cho phép người dùng trả phí cho các dịch vụ Chainlink bằng hình thức thanh toán ưa thích của họ. Các khoản thanh toán sau đó được chuyển đổi thành LINK một cách lập trình thông qua một sàn giao dịch phi tập trung. Payment Abstraction hỗ trợ cả hình thức thanh toán trên chuỗi và ngoài chuỗi, bao gồm các tài sản gốc tiền mã hóa (ví dụ: ETH & USDC) và các loại tiền fiat truyền thống (ví dụ: USD).

Payment Abstraction cũng đang được sử dụng để xây dựng Quỹ Dự trữ Chainlink, một quỹ dự trữ trên chuỗi chiến lược của các token LINK được thiết kế để hỗ trợ sự phát triển và bền vững lâu dài của Mạng Chainlink. Quỹ Dự trữ Chainlink sử dụng Payment Abstraction để chuyển đổi doanh thu ngoài chuỗi từ các doanh nghiệp và doanh thu trên chuỗi từ các ứng dụng thành LINK, được lưu trữ trong quỹ dự trữ chiến lược. Nhu cầu đối với Chainlink đã tạo ra hàng trăm triệu USD doanh thu, và với nhu cầu ngày càng tăng từ một số doanh nghiệp lớn nhất thế giới, Quỹ Dự trữ được kỳ vọng sẽ phát triển trực tiếp cùng với ngành công nghiệp trong tương lai.

Chainlink Payment Abstraction enables users to pay for Chainlink oracle services in alternative assets, while the Chainlink Reserve stores the strategic reserve of LINK funded by revenue.

Để hiểu rõ hơn về toàn bộ ngăn xếp Chainlink, chúng ta sẽ xem xét cơ sở hạ tầng hỗ trợ Chainlink, cách mỗi tiêu chuẩn Chainlink hỗ trợ các dịch vụ oracle quan trọng cần thiết cho các giao dịch blockchain nâng cao và cách nền tảng nhà phát triển Chainlink thúc đẩy sự đổi mới và hỗ trợ các giải pháp đầu cuối cũng như quy trình làm việc tùy chỉnh trên các dịch vụ.

Cơ sở hạ tầng nền tảng của Chainlink bao gồm các mạng máy tính thực hiện các phép tính mà người dùng yêu cầu. Các mạng này được gọi là Mạng Oracle Phi tập trung (DONs), và bao gồm nhiều nhà vận hành độc lập (tức là các node oracle) đạt được sự đồng thuận về một phép tính cụ thể (tức là điện toán đồng thuận). DONs thực hiện các phép tính này bằng cách sử dụng Giao thức Báo cáo Ngoài chuỗi (OCR), hoạt động thông qua các bước sau:

  1. Mỗi node oracle thực hiện một quan sát độc lập về một sự kiện cụ thể từ một hoặc nhiều nguồn.
  2. DON đạt được sự đồng thuận dựa trên sự tổng hợp của tất cả các quan sát của các node.
  3. Kết quả tổng hợp được báo cáo đến một đích được xác định trước, nằm trên chuỗi hoặc ngoài chuỗi.

DONs là xương sống của CRE, thực thi tất cả mã cần thiết cho tất cả các dịch vụ, giải pháp và quy trình làm việc tùy chỉnh được triển khai trên Chainlink. Chainlink không phải là một DON duy nhất mà là một tập hợp các DON độc lập, khác nhau chạy song song, mỗi DON thực hiện các nhiệm vụ cụ thể (tương tự như các vi dịch vụ). Mạng Chainlink, bao gồm tất cả các DON, hiện đã bảo vệ hơn 90 tỷ USD giá trị tổng cộng, cung cấp hơn 18 tỷ tin nhắn đã được xác minh, và đã hỗ trợ hàng chục nghìn tỷ USD giá trị giao dịch trên chuỗi.

Chainlink OCR is the backbone of the Chainlink DONs, allowing them to support highly secure and reliable oracle services across data, interoperability, compliance, privacy, and orchestration.

Vấn đề: Hầu hết các giao dịch blockchain yêu cầu một số hình thức dữ liệu bên ngoài để xác định xem các điều kiện cụ thể có được đáp ứng trước khi kích hoạt thực thi mã Smart Contract hay không. Dữ liệu chất lượng cao là tối quan trọng để duy trì bảo mật ứng dụng blockchain và đảm bảo kết quả chính xác, vì dữ liệu bị thao túng có thể dẫn đến kết quả không mong muốn và mất mát tiền của người dùng. Do mô hình bảo mật vốn có, blockchain không có quyền truy cập trực tiếp vào dữ liệu bên ngoài trong thế giới thực và do đó yêu cầu cơ sở hạ tầng oracle để cung cấp dữ liệu, thường được gọi là vấn đề oracle blockchain.

Data is a core requirement for most financial transactions.

Giải pháp: Tiêu chuẩn dữ liệu Chainlink, được cung cấp năng lượng bởi Giao thức Dữ liệu Trên chuỗi (ODP). ODP là một đặc tả cấp giao thức mở, xác định cách một DON tổng hợp và xác minh dữ liệu bên ngoài và công bố nó trên chuỗi. Nó cũng bao gồm cách các ứng dụng truy cập dữ liệu một cách an toàn thông qua một tập hợp giao diện nhất quán trên bất kỳ blockchain nào - bất kể nguồn, định dạng, mô hình tổng hợp, mô hình phân phối, chuỗi được sử dụng hay trường hợp sử dụng. Tất cả các giải pháp oracle dữ liệu của Chainlink được thống nhất dưới tiêu chuẩn ODP, cung cấp cho các tổ chức nền tảng cần thiết để mang dữ liệu tài chính cốt lõi lên chuỗi một cách liền mạch và an toàn, đồng thời cung cấp năng lượng cho thế hệ tiếp theo của các thị trường toàn cầu.

The Onchain Data Protocol (ODP) comprises offchain consensus enabled by Chainlink DONs and onchain data interfaces.

ODP của Chainlink hỗ trợ các dịch vụ oracle dữ liệu cho phép các nhà phát triển mang bất kỳ dữ liệu bên ngoài nào lên chuỗi và sử dụng nó như một phần của các giao dịch blockchain của họ. Một số ví dụ bao gồm:

  • Price Feeds để định giá chính xác các tài sản số theo thời gian thực, như tiền mã hóa, stablecoin, cổ phiếu, hàng hóa, ETF, thu nhập cố định, và nhiều hơn nữa.
  • SmartData để phục vụ các tài sản token hóa. Ví dụ, Proof of Reserve có thể xác minh việc thế chấp hiện tại của các tài sản trên chuỗi được hỗ trợ bởi dự trữ ngoài chuỗi hoặc chuỗi chéo, trong khi Net Asset Value (NAV) có thể định giá các quỹ token hóa để hỗ trợ đăng ký và mua lại trên chuỗi.
  • Bất kỳ loại dữ liệu nào khác cần thiết để hỗ trợ một giao dịch trên chuỗi, như lãi suất cho vay, tài sản đang được quản lý (AUM), điểm số thể thao, thông tin thời tiết, và nhiều hơn nữa.

Chainlink từ lâu đã là tiêu chuẩn cho các oracle dữ liệu phi tập trung, an toàn. Tiêu chuẩn Dữ liệu Chainlink đã được áp dụng rộng rãi bởi các nhà phát triển trên mọi blockchain lớn, được sao chép hàng trăm lần trên hệ sinh thái trên chuỗi và được tích hợp bởi các tổ chức hàng đầu trong DeFi và tài chính truyền thống. Các dịch vụ oracle dữ liệu của Chainlink - bao gồm Data Feeds, Data Streams, SmartData, và nhiều hơn nữa - đã được sử dụng bởi hơn 12.000 Smart Contract trong 6 năm qua, đặt ra bản thiết kế cho cách dữ liệu thực tế được sử dụng trên toàn Web3. Nhiều dịch vụ oracle dữ liệu của Chainlink, cụ thể là Price Feeds và SmartData Feeds cho Proof of Reserve và NAV, đã được chứng nhận theo ISO 27001 và hoàn thành chứng nhận SOC 2 Loại 1.

ODP: The universal standard powering data oracles across DeFi, tokenized assets, and financial institutions.

Chainlink cũng là cơ sở hạ tầng oracle chuẩn hóa mà các nhà cung cấp dữ liệu đã thiết lập sử dụng để cung cấp, phân phối và thương mại hóa dữ liệu của họ trên chuỗi - an toàn và liền mạch trên hơn 50 blockchain, mà không cần xây dựng hoặc duy trì cơ sở hạ tầng blockchain. Chainlink cho phép các kiểm soát truy cập có thể cấu hình hoàn toàn để đảm bảo các nhà cung cấp dữ liệu duy trì quyền sở hữu và quản trị hoàn toàn đối với cách dữ liệu của họ được truy cập, ngay cả trên các blockchain công khai. Với nhu cầu về tài sản thực được token hóa tăng nhanh, các nhà cung cấp dữ liệu tiên tiến đang sử dụng Chainlink để thiết lập vị trí dẫn đầu trong không gian tài sản số và mở khóa các dòng doanh thu mới, trong khi khối lượng dữ liệu chất lượng cao ngày càng tăng trên chuỗi đang trao quyền cho các nhà phát triển xây dựng các sản phẩm mới, ra mắt tài sản và hỗ trợ các thị trường mạnh mẽ.

Vấn đề: Hiện tại có hàng trăm blockchain công khai và riêng tư, và có khả năng hàng ngàn blockchain nữa sẽ xuất hiện trong tương lai, mỗi blockchain có các tài sản, ứng dụng và người dùng riêng biệt. Để tối đa hóa thanh khoản và hỗ trợ các ứng dụng chuỗi chéo, cần thiết lập một tiêu chuẩn tương tác thống nhất để gửi dữ liệu và giá trị giữa các blockchain, tương tự như cách TCP/IP thống nhất Internet mà chúng ta biết ngày nay. Giải pháp: Tiêu chuẩn tương tác Chainlink, được cung cấp năng lượng bởi Giao thức Tương tác Chuỗi Chéo (CCIP). CCIP là một đặc tả cấp giao thức mở, xác định cách một DON đọc dữ liệu trên một blockchain nguồn, xác minh nó và ghi nó lên một blockchain đích. CCIP được chứng nhận chính thức theo ISO 27001 cho hệ thống quản lý an ninh thông tin của nó và đã hoàn thành chứng nhận SOC 2 Loại 1 bao gồm các Tiêu chí Dịch vụ Tin cậy về an ninh, tính sẵn có và bảo mật - thể hiện cam kết của nó đối với cơ sở hạ tầng và hoạt động an toàn và bền bỉ.

Sử dụng các oracle tương tác, CCIP cho phép dữ liệu và token được chuyển giao một cách liền mạch và an toàn giữa các blockchain. CCIP cũng hỗ trợ Chuyển Token Lập trình, nơi dữ liệu (tin nhắn) và giá trị (token) có thể di chuyển cùng nhau giữa các chuỗi, đặc biệt để hướng dẫn Smart Contract nhận được phải làm gì với các token khi chúng đến, như triển khai chúng trong một thị trường cho vay hoặc sử dụng chúng để mua một tài sản. Kết quả là CCIP kết nối tất cả các blockchain công khai và riêng tư thành một Internet của Contract, thúc đẩy thanh khoản thống nhất và các ứng dụng chuỗi chéo hiệu quả.

CCIP hỗ trợ Tiêu chuẩn Token Chuỗi Chéo (CCT) để làm cho bất kỳ token mới hoặc hiện có nào trở nên khả dụng chuỗi chéo thông qua CCIP. CCT cho phép triển khai tự phục vụ, kiểm soát và sở hữu hoàn toàn cho các nhà phát triển, tăng cường khả năng lập trình và chuyển giao không trượt giá - tất cả đều được hỗ trợ bởi bảo mật sâu rộng tiêu chuẩn ngành của CCIP. Đáng chú ý, CCT là bất khả tri logic token, nghĩa là các nhà phát triển token có thể triển khai các Contract pool token được kiểm toán trước để biến bất kỳ token tương thích ERC20 nào thành CCT hoặc triển khai các Contract pool token tùy chỉnh cho các trường hợp sử dụng token đặc thù. CCT không yêu cầu các nhà phát triển token kế thừa bất kỳ mã cụ thể của CCIP trong Smart Contract của token của họ. Hơn nữa, các nhà phát triển token có thể tham gia vào bảo mật của token của họ thông qua tính năng Token Developer Attestation bằng cách chứng thực các sự kiện burn hoặc lock trên các chuỗi nguồn trước khi CCIP có thể mint hoặc unlock token trên các chuỗi đích.

The Chainlink interoperability standard, powered by CCIP, enables data and value to move freely and securely across hundreds of different public and private blockchains.

Vấn đề: Hệ thống tài chính toàn cầu yêu cầu tuân thủ các hình thức quy định khác nhau trong các khu vực địa lý khác nhau để thực hiện giao dịch, như KYC/AML hoặc giới hạn tỷ lệ giao dịch. Những yêu cầu tuân thủ này được triển khai để bảo vệ chống lại gian lận hoặc hoạt động bất hợp pháp và đảm bảo các yêu cầu kinh doanh nội bộ hoặc khu vực pháp lý cụ thể được đáp ứng. Do đó, các nhà phát hành token, tổ chức tài chính và giao thức DeFi cần một cách để tích hợp tuân thủ vào các tài sản token hóa và ứng dụng blockchain của họ một cách hiệu quả, đáng tin cậy và phù hợp với nhu cầu đặc thù của họ.

Giải pháp: Tiêu chuẩn tuân thủ Chainlink, được cung cấp năng lượng bởi Giao thức Tuân thủ Trên chuỗi (OCP). OCP là một đặc tả cấp giao thức mở, xác định cách sử dụng DONs để xác định và lưu trữ dữ liệu tuân thủ trên chuỗi và sử dụng dữ liệu danh tính và chính sách trong các Smart Contract. OCP cho phép các hệ thống danh tính hiện có (ví dụ: vLEI của GLEIF, ERC-3643) được tích hợp với cơ sở hạ tầng trên chuỗi thông qua khung Danh tính Chuỗi Chéo (CCID), với các chính sách được thực thi trên chuỗi và ngoài chuỗi bằng cách sử dụng Policy Manager. Các chính sách tuân thủ có thể được tích hợp trực tiếp vào các Smart Contract và bất kỳ loại token nào, thông tin xác thực có thể được xác minh mà không cần tiết lộ dữ liệu cá nhân, và các chứng nhận danh tính có thể được phối hợp giữa các blockchain và khu vực pháp lý. Điều này được kích hoạt bởi CCT và phần mở rộng tuân thủ của nó, hoạt động như một cầu nối giữa các Smart Contract và CCID và Policy Manager.

OCP and ACE enable financial institutions to extend existing compliance infrastructure and data from offchain to onchain environments, empowering them to build onchain and hybrid workflows that are compliance-focused.

Động cơ Tuân thủ Tự động Chainlink (ACE) là một giải pháp toàn diện tận dụng OCP để cung cấp các dịch vụ oracle tuân thủ quan trọng để quản lý các tương tác trên chuỗi và cả cấu hình và giám sát các chính sách và việc thực thi chúng. Các tính năng của Chainlink ACE bao gồm:

  • Policy Manager: Một công cụ quy tắc có thể tùy chỉnh cho phép người dùng xác định, quản lý và thực thi các chính sách tuân thủ trực tiếp trong các Smart Contract, với thực thi trên chuỗi hoặc ngoài chuỗi.
  • Identity Manager: Một phần mềm trung gian liên kết các nguồn danh tính thực tế với các định dạng trên chuỗi khác nhau, bao gồm CCID và các tiêu chuẩn hiện có khác như ONCHAINID. Nó cho phép đăng ký, đồng bộ hóa phân phối và quản lý vòng đời của thông tin xác thực danh tính trên các mạng mà không lưu trữ NPI/PII trên chuỗi.
  • Monitoring & Reporting Manager: Một dịch vụ để quan sát và phát hiện các vấn đề không tuân thủ, tập trung rủi ro và các bất thường khác, hỗ trợ cảnh báo thời gian thực, giảm thiểu rủi ro chủ động và tăng cường khả năng phục hồi hoạt động. Nó cũng cho phép các tổ chức nhận báo cáo để hỗ trợ tuân thủ nội bộ và quy định.

Thông qua OCP và ACE, các tổ chức tài chính được quy định có thể triển khai tài sản của họ trên các mạng công khai và không được phép trong khi hỗ trợ các chính sách và nghĩa vụ tuân thủ của riêng họ. Logic tuân thủ và thực thi chính sách có thể dễ dàng được tái sử dụng, nâng cấp và thực thi trên bất kỳ sự kết hợp nào của các tiêu chuẩn token, môi trường thực thi hoặc khu vực pháp lý. Kết quả là, các trường hợp sử dụng tập trung vào tuân thủ quan trọng cho tài chính trên chuỗi giờ đây là có thể, như danh tính số có thể tái sử dụng, sử dụng tài sản được quy định trong các giao thức DeFi, thanh toán tài sản số chuỗi chéo được kích hoạt tuân thủ, và nhiều hơn nữa.

An example of how to use Chainlink ACE to check the transaction initiator wallet for valid identification, CFT, sanctions, jurisdictional, accreditation, and/or other compliance requirements prior to allowing the transaction. These allowlist policies can be embedded into the digital asset itself or applied on top of the protocol that wants to stay compliant.

Vấn đề: Các giao dịch blockchain, đặc biệt là những giao dịch liên quan đến các tổ chức và tài sản được quy định hoặc yêu cầu sử dụng dữ liệu nhạy cảm, cần một cách để duy trì quyền riêng tư đối với các khía cạnh khác nhau của giao dịch. Nếu không có quyền riêng tư, nhiều hình thức giao dịch blockchain đơn giản là không thể diễn ra, dù vì các ràng buộc quy định hay người tiêu dùng. Giải pháp: Tiêu chuẩn bảo mật Chainlink sử dụng các oracle bảo mật để che giấu dữ liệu nhạy cảm và cung cấp điện toán bí mật thông qua CRE. Nó cũng bao gồm nhiều dịch vụ Chainlink khác, bao gồm DECO, Blockchain Privacy Manager, và CCIP Private Transactions. Thông qua tiêu chuẩn bảo mật và các dịch vụ của Chainlink, các tổ chức có thể tích hợp các chuỗi công khai và riêng tư với các hệ thống truyền thống mà không để lộ dữ liệu nhạy cảm trên chuỗi và kết hợp quyền riêng tư vào các phần quan trọng của giao dịch, như:

  • Quyền riêng tư của dữ liệu vào và ra khỏi blockchain: Blockchain Privacy Manager cho phép các tổ chức tích hợp Nền tảng Chainlink công khai và các hệ thống hiện có của họ với các mạng blockchain riêng tư trong khi hạn chế việc để lộ dữ liệu trên chuỗi.
  • Quyền riêng tư của các giao dịch chuỗi chéo: CCIP Private Transactions tận dụng Blockchain Privacy Manager và một giao thức mã hóa/giải mã trên chuỗi mới để cho phép các tổ chức giao dịch trên nhiều blockchain riêng tư bằng cách sử dụng mạng CCIP công khai trong khi giữ bí mật chi tiết giao dịch.
  • Quyền riêng tư của dữ liệu ngoài chuỗi được chia sẻ trên chuỗi: DECO cho phép các tuyên bố về dữ liệu ngoài chuỗi được chia sẻ trên chuỗi mà không tiết lộ dữ liệu cơ bản.
  • Quyền riêng tư của các phép tính giao dịch: Chainlink có thể cung cấp điện toán riêng tư và bí mật cho các giao dịch trong khi đảm bảo khả năng xác minh mật mã về cách nó được thực hiện, sử dụng mã hóa ngưỡng và môi trường thực thi đáng tin cậy (TEEs).

Using the Blockchain Privacy Manager, CCIP Private Transactions enable confidential transfers between private blockchains using the public CCIP network.

Vì Chainlink là nền tảng cho bốn tiêu chuẩn trên, nó là nền tảng lý tưởng để điều phối, quản lý và tự động hóa việc thực thi các quy trình làm việc phức tạp trên nhiều dịch vụ oracle và các hệ thống trên chuỗi và ngoài chuỗi khác nhau. Nền tảng Chainlink, được cung cấp năng lượng bởi Môi trường Thời gian Chạy Chainlink, cho phép các nhà phát triển và tổ chức kết hợp liền mạch các blockchain, hệ thống truyền thống, dữ liệu thực tế, khả năng tương tác chuỗi chéo, chính sách tuân thủ và khả năng bảo mật vào một đoạn mã điều phối quy trình làm việc duy nhất, có thể tái sử dụng, dễ dàng sửa đổi và thực thi một cách phi tập trung. CRE cung cấp các chức năng quan trọng - tin nhắn cố định, nguồn dữ liệu cụ thể, đọc/ghi vào các chuỗi, bộ điều hợp bên ngoài để tích hợp hệ thống truyền thống và các tiêu chuẩn Contract cơ bản - như các khả năng để các nhà phát triển có thể kết hợp chúng thành một quy trình làm việc theo hình thức kích hoạt-hành động-đầu ra. Kích hoạt khởi động quy trình làm việc, như sự xuất hiện của một sự kiện trên chuỗi hoặc ngoài chuỗi, sau đó dẫn đến các loại hành động khác nhau bởi các DON của Chainlink, với các đầu ra cuối cùng được gửi đến các đích được xác định trước.

The Chainlink developer platform, powered by CRE, enables workflows following a trigger-action-output framework.

Ví dụ, hãy xem xét một bộ cân bằng thanh khoản chuỗi chéo yêu cầu nhiều chức năng. Thay vì tích hợp nhiều nhà cung cấp khác nhau và ba chuỗi khác nhau, bạn có thể kết hợp chúng trong một quy trình làm việc thông qua CRE, trừu tượng hóa mọi sự phức tạp của tích hợp. Khả năng điều phối này là những gì Terraform đã làm cho DevOps đám mây, JRE đã làm cho các ứng dụng tài chính thời kỳ đầu Internet, và giờ đây CRE đang làm cho các ứng dụng lai trên chuỗi/ngoài chuỗi. Điều phối là rất quan trọng đối với việc áp dụng hàng loạt vì khi bạn đạt đến mức độ tinh vi cần thiết để hỗ trợ các thị trường vốn hiện tại trên chuỗi, việc phối hợp và quản lý sự phức tạp một cách hiệu quả là vấn đề chính cần giải quyết.

The Chainlink developer platform, powered by CRE, enables developers to combine different oracle capabilities into custom workflows, such as to support a cross-chain liquidity balancer.

CRE có thể hỗ trợ toàn bộ vòng đời của các giao dịch tiên tiến, cần thiết để kích hoạt các trường hợp sử dụng phản ánh các thị trường tài chính hiện tại. Dưới đây là một ví dụ về một trường hợp sử dụng phức tạp cho stablecoin được đơn giản hóa và mở rộng thông qua CRE.

Example: Institution A wants to buy shares in a tokenized fund from Institution B. Institution A wants to buy the tokenized fund shares using a Euro stablecoin on a Public Blockchain, while Institution B only wants payment in a USD stablecoin on a Private Chain. This type of Payment vs. Payment (PvP) plus Delivery vs. Payment (DvP) transaction requires several key services from Chainlink:

  • Dữ liệu: Price Feeds cho tỷ giá hối đoái giữa các stablecoin, Proof of Reserves để xác minh dự trữ của các stablecoin, và dữ liệu NAV để định giá quỹ token hóa.
  • Khả năng tương tác: Gửi tin nhắn chuỗi chéo và chuyển token giữa các chuỗi công khai và riêng tư.
  • Tuân thủ: Xác minh KYC/AML của Tổ chức A và Tổ chức B trước khi thực hiện giao dịch.
  • Bảo mật: Tương tác bí mật với Blockchain Riêng, trong đó dữ liệu trên chuỗi không bị lộ cho bên thứ ba.
  • Nền tảng: Tích hợp các hệ thống hiện có của các tổ chức với các blockchain để họ có thể chuyển dữ liệu đến giao dịch và nhận cập nhật trạng thái. Nền tảng cũng cho phép tạo quy trình làm việc hiệu quả và điều phối từng bước cho đến khi giao dịch hoàn tất.
  • DTA và DvP: Smart Contract Digital Transfer Agency (DTA) hỗ trợ việc chuyển giao quỹ token hóa, trong khi quy trình làm việc DvP cho phép hoán đổi nguyên tử stablecoin cho quỹ token hóa. Cả DTA và DvP là các giải pháp toàn diện kết hợp các dịch vụ khác nhau để hỗ trợ vòng đời của trường hợp sử dụng. Chúng sẽ sớm được hỗ trợ bởi nền tảng Chainlink.

A common TradFi transaction that requires all four Chainlink standards and the Chainlink developer platform.

Các tổ chức lớn nhất thế giới và các giao thức DeFi hàng đầu đang sử dụng Chainlink để xây dựng và thực thi các giao dịch blockchain tiên tiến liên quan đến nhiều khả năng oracle khác nhau về dữ liệu, khả năng tương tác, tuân thủ, bảo mật và điều phối.

Trong khuôn khổ Dự án Guardian của Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (MAS), UBS Asset Management, SBI Digital Markets và Chainlink đã thể hiện cách Chainlink cho phép tạo ra các quỹ token hóa với các hoạt động quản lý quỹ tự động và quy trình đại lý chuyển giao. Hơn nữa, trường hợp sử dụng này cho thấy các quỹ token hóa có thể tận dụng các đường ray thanh toán hiện có của Swift để phát hành và thanh toán. Kết quả là, các giao dịch tài sản số có quyền truy cập vào hệ thống thanh toán fiat hiện có của Swift, được sử dụng bởi hơn 11.500 tổ chức tài chính trên hơn 200 quốc gia và vùng lãnh thổ.

The Chainlink platform showcased how tokenization, smart contracts, and Chainlink infrastructure can automate the fund management process for traditional fund administrators and transfer agents and support traditional offchain payments, unlocking a fundamental shift in how the industry's $132T global assets under management can begin to operate using blockchains.

Giải pháp này cho phép các quỹ token hóa duy trì sổ đăng ký cổ phần của họ trên một blockchain trong khi sử dụng tiêu chuẩn tương tác Chainlink để xử lý các hoạt động vòng đời quỹ chuyên sâu như đăng ký và mua lại trên một blockchain khác và các hoạt động chuỗi chéo giữa Contract DTA và quỹ token hóa. Tiêu chuẩn dữ liệu Chainlink cũng được sử dụng để đưa dữ liệu NAV lên chuỗi, trong khi nền tảng CRE Chainlink tích hợp các hệ thống hiện có lên chuỗi để các nhà quản lý tài sản có thể nhận cập nhật trạng thái giao dịch và Swift có thể hỗ trợ các thanh toán ngoài chuỗi cho các quỹ token hóa. Các dịch vụ này được kết hợp thành các giải pháp toàn diện thông qua các dịch vụ Digital Transfer Agent (DTA) và Delivery vs Payment (DvP) của Chainlink.

The Chainlink platform was used to service a tokenized fund and facilitate offchain payments.

Gần đây, Visa đã làm nổi bật công việc của Chainlink với ANZ Bank và Fidelity International trong giai đoạn 2 của chương trình e-HKD của Cơ quan Quản lý Tiền tệ Hồng Kông. Các bên tham gia đã xây dựng một quy trình làm việc thanh toán PvP liên quan đến một Stablecoin Úc (A$DC) trên Chuỗi DAS của ANZ và một CBDC Hồng Kông được bọc (e-HKD) trên Ethereum Sepolia - sử dụng các oracle của Chainlink cho khả năng tương tác chuỗi chéo, xác minh tuân thủ và tích hợp hệ thống truyền thống.

Exchanging an Australian stablecoin (A$DC) against a Hong Kong CBDC using Chainlink CCIP.

Giai đoạn tiếp theo liên quan đến một quy trình làm việc DvP với một nhà đầu tư Úc mua một tài sản token hóa tại Hồng Kông, tận dụng Chainlink cho khả năng tương tác chuỗi chéo, xác minh tuân thủ và định giá NAV, cùng với một giải pháp Digital Transfer Agent mới của Chainlink. Trường hợp sử dụng này làm nổi bật cách các oracle của Chainlink có thể được sử dụng để vượt qua ba thách thức chính trong việc tạo ra các Smart Contract thế hệ tiếp theo cho các giao dịch tổ chức:

  1. Cung cấp truy cập dữ liệu trên chuỗi cho phép định giá đúng các tài sản token hóa và hỗ trợ các hoạt động đại lý chuyển giao tự động trên chuỗi. Chainlink cung cấp dữ liệu NAV để cho phép Smart Contract Digital Transfer Agent tự động cập nhật, đảm bảo định giá chính xác cho các đăng ký và mua lại của một quỹ thị trường tiền tệ token hóa.
  2. Cung cấp năng lượng cho khả năng tương tác chuỗi chéo cho phép các tài sản số và dữ liệu được chuyển giao an toàn trên nhiều mạng blockchain công khai và riêng tư. Chainlink CCIP cung cấp năng lượng cho một quy trình làm việc thanh toán PvP chuỗi chéo hỗ trợ thanh toán nguyên tử cho phần tiền mặt (CBDC e-HKD và stablecoin của ANZ) của giao dịch.
  3. Mang dữ liệu danh tính có thể xác minh lên chuỗi trong khi bảo vệ quyền riêng tư của người dùng cho phép các trường hợp sử dụng mới đáp ứng các yêu cầu quy định cao và kiểm soát chính sách nội bộ của các tổ chức. Chainlink kích hoạt tuân thủ bằng cách cho phép sổ đăng ký danh tính ngoài chuỗi của ANZ được xác minh trên chuỗi và hỗ trợ các thông tin xác thực có thể tái sử dụng, đảm bảo các giao dịch tuân thủ các tiêu chuẩn quy định bắt buộc tại Hồng Kông và Úc.

Kết hợp các khả năng này, nền tảng oracle Chainlink đang trao quyền cho Fidelity International và ANZ để xác nhận cách các quy trình làm việc an toàn, bảo vệ quyền riêng tư và sẵn sàng tuân thủ đơn giản hóa các hoạt động quỹ token hóa trên các chuỗi ở quy mô lớn.

The Chainlink platform provides several key services and solutions to support advanced PvP and DvP transactions onchain.

Kinexys của J.P. Morgan, đơn vị kinh doanh blockchain của công ty dịch vụ tài chính hàng đầu thế giới, và Ondo Finance, một tiên phong trong token hóa tài sản thực, đã tận dụng các khả năng chuỗi chéo và điều phối của Chainlink để hoàn thành thành công một giao dịch DvP chuỗi chéo kết hợp một mạng thanh toán liên ngân hàng được phép (Kinexys), một blockchain công khai (Chuỗi Ondo) và một Quỹ Kho bạc Hoa Kỳ Token Hóa (OUSG).

Chainlink CRE facilitated the orchestration of a cross-chain atomic settlement of tokenized assets between Kinexys's permissioned blockchain and a public blockchain network.

Cột mốc quan trọng này đánh dấu giao dịch thanh toán nguyên tử chuỗi chéo đầu tiên của một tài sản token hóa giữa blockchain được phép của Kinexys và một mạng blockchain công khai. Giao dịch này liên quan đến việc trao đổi Quỹ Kho bạc Hoa Kỳ Ngắn hạn (OUSG) của Chuỗi Ondo làm phần tài sản với mạng Kinexys của J.P. Morgan đóng vai trò là phần thanh toán. Giải pháp DvP được cung cấp năng lượng toàn diện bởi CRE, hỗ trợ thanh toán liền mạch giữa Kinexys và môi trường testnet của Chuỗi Ondo trong khi vẫn duy trì các tiêu chuẩn bảo mật và tuân thủ cấp tổ chức.

CRE supported a tokenized asset transaction between Kinexys by J.P. Morgan and Ondo Finance.

Swift - tiêu chuẩn nhắn tin ngân hàng quốc tế cho hơn 11.500 ngân hàng - đang làm việc với Chainlink để cho phép các tổ chức tài chính kết nối với bất kỳ chuỗi công khai/riêng tư hiện có nào bằng cách sử dụng Chainlink và cơ sở hạ tầng cùng tiêu chuẩn nhắn tin Swift hiện có của họ. Chainlink CCIP đã được sử dụng để kích hoạt thanh toán tài sản token hóa chuỗi chéo trên các blockchain công khai và riêng tư. Sự hợp tác thành công này có sự tham gia của hơn 12 tổ chức tài chính hàng đầu thế giới, bao gồm Euroclear, Clearstream, ANZ, Citi, BNY Mellon, BNP Paribas, Lloyds Banking Group và SDX.

Nền tảng Chainlink hỗ trợ điều này bằng cách cho phép tạo ra các bộ điều hợp kết nối bất kỳ loại hệ thống truyền thống nào với Mạng Chainlink. Một khi được tạo, bộ điều hợp này cho phép các tổ chức tương tác trên các blockchain công khai và riêng tư từ một tích hợp duy nhất với CCIP, loại bỏ nhu cầu tích hợp điểm-đối-điểm với mỗi chuỗi. Nó cũng giúp các hệ thống truyền thống dễ dàng tương tác với các hệ thống truyền thống khác cũng được tích hợp với nền tảng Chainlink, tạo ra một hiệu ứng mạng nơi càng nhiều tổ chức áp dụng nền tảng Chainlink, việc thực hiện các giao dịch giữa các đối tác càng trở nên dễ dàng và nhanh chóng hơn.

How Chainlink enables institutions to connect to any public/private blockchains using existing Swift infrastructure and messaging standards.

Fidelity International, Sygnum và Chainlink đã hợp tác để đưa dữ liệu Net Asset Value (NAV) lên chuỗi nhằm kích hoạt token hóa Quỹ Thanh khoản Tổ chức 6,9 tỷ USD của Fidelity International trên blockchain công khai zkSync. Với Chainlink, dữ liệu NAV được báo cáo và đồng bộ hóa trên chuỗi một cách chính xác và an toàn, cung cấp tính minh bạch theo thời gian thực và quyền truy cập tích hợp vào dữ liệu lịch sử cho Sygnum, khách hàng của họ và các thành viên thị trường rộng lớn hơn.

Fidelity International and Sygnum used the Chainlink data standard to bring NAV data onchain, the first step to unlocking fund tokenization.

Aave, một trong những giao thức DeFi lớn nhất với hơn 64 tỷ USD giá trị khóa tổng cộng (TVL), đã áp dụng nhiều dịch vụ Chainlink trên dữ liệu và chuỗi chéo để hỗ trợ các thị trường tiền tệ trên chuỗi và stablecoin phi tập trung GHO của mình. Aave đã sử dụng Chainlink độc quyền trong hơn sáu năm, cho phép nó mở rộng sang nhiều chuỗi và thị trường hơn trong khi liên tục cung cấp cho người dùng mức độ bảo mật và độ tin cậy oracle cao nhất.

Aave uses Chainlink to secure several key data and cross-chain functions of its application and stablecoin.

Aave tận dụng Chainlink Data Feeds và Data Streams để truy cập dữ liệu thị trường an toàn và đáng tin cậy để định giá tài sản đảm bảo, cả khi phát hành khoản vay và thực hiện thanh lý. Aave bổ sung việc sử dụng Data Feeds trên Ethereum bằng cách tận dụng dịch vụ [Smart Value Recapture(https://blog.chain.link/chainlink-smart-value-recapture-svr/)] (SVR) của Chainlink để thu hồi MEV, cung cấp cho họ một nguồn doanh thu bổ sung. Aave cũng tận dụng Chainlink SmartData cho dữ liệu Proof of Reserve để đảm bảo bất kỳ tài sản token hóa hoặc bọc nào mà nó hỗ trợ đều được hỗ trợ đầy đủ bởi các dự trữ ngoài chuỗi hoặc chuỗi chéo.

Ngoài Dữ liệu, Aave tận dụng tiêu chuẩn tương tác Chainlink để biến stablecoin GHO của họ thành một CCT, cho phép nó được chuyển giao chuỗi chéo thông qua CCIP. Họ cũng sử dụng CCIP để gửi tin nhắn chuỗi chéo nhằm hỗ trợ quản trị chuỗi chéo trên các chuỗi khác nhau mà họ triển khai. Việc sử dụng Chainlink của Aave không dừng lại ở đây, vì Chainlink có thể giúp họ mở rộng sang nhiều loại tài sản và chuỗi hơn, như hỗ trợ sáng kiến Horizon của họ nhằm hỗ trợ tài sản thực được token hóa làm tài sản đảm bảo.

Aave utilizes Chainlink for multiple services across data and interoperability to support its onchain money markets and GHO stablecoin.

Lido, một trong những giao thức DeFi lớn nhất với hơn 38 tỷ USD giá trị khóa tổng cộng (TVL), sử dụng Chainlink để hỗ trợ một giải pháp staking thanh khoản mở rộng trên nhiều blockchain lớp 2. Lido cũng dựa vào Chainlink để định giá và bảo vệ các token staking thanh khoản của mình trên DeFi.

Lido leverages Chainlink to scale across blockchains and support its liquid staking tokens in other DeFi applications.

Lido sử dụng tiêu chuẩn dữ liệu Chainlink bằng cách tài trợ Data Feeds và Data Streams để định giá các token staking thanh khoản của mình. Nó cũng hỗ trợ các Proof of Reserve feeds, chứng minh rằng các token staking thanh khoản của nó được hỗ trợ đầy đủ bởi các dự trữ được giữ trên blockchain lớp 1 Ethereum. Các dịch vụ dữ liệu này nâng cao tiện ích của các token Lido bằng cách cho phép các giao thức DeFi khác hỗ trợ các thị trường an toàn và đáng tin cậy xung quanh chúng. Lido cũng tận dụng tiêu chuẩn tương tác Chainlink cho việc gửi tin nhắn chuỗi chéo và chuyển token lập trình để cung cấp năng lượng cho các Đường ray Staking Trực tiếp của mình, cho phép người dùng stake ETH của họ trực tiếp từ các mạng blockchain khác và nhận token staking thanh khoản wstETH của Lido - tất cả mà không cần rời khỏi blockchain khác.

Lido utilizes Chainlink for multiple services across data and interoperability to support its liquid staking solution and tokens.

Ngành công nghiệp blockchain ngày càng trở nên tinh vi, khi nhiều chuỗi ra mắt hơn, nhiều ứng dụng xuất hiện hơn và nhiều tổ chức truyền thống hơn trên nhiều khu vực pháp lý tích hợp với blockchain. Việc có quyền truy cập vào tất cả các dữ liệu quan trọng, phép tính và hệ thống truyền thống, cùng với việc điều phối các giao dịch trên nhiều hệ thống trên chuỗi và ngoài chuỗi, là điều cần thiết để mở khóa các trường hợp sử dụng có giá trị trong ngành blockchain. Điều này đặc biệt đúng đối với các quy trình làm việc tổ chức và các ứng dụng DeFi tiên tiến, liên quan đến các blockchain công khai và riêng tư, liên quan đến các tài sản số được quy định trên nhiều khu vực pháp lý và yêu cầu tích hợp trực tiếp với các hệ thống truyền thống. Chainlink là nền tảng oracle toàn diện duy nhất cung cấp kết nối với tất cả các tài nguyên và giải pháp thiết yếu, cùng với một nền tảng phát triển để điều phối chúng thành một ứng dụng thống nhất được thực thi một cách an toàn, đáng tin cậy và tuân thủ quy định từ đầu đến cuối. Đó là lý do tại sao bộ công cụ Chainlink ngày càng được các tổ chức tài chính lớn nhất và các giao thức DeFi hàng đầu áp dụng như tiêu chuẩn cung cấp năng lượng cho một, nhiều hoặc tất cả các phần của vòng đời giao dịch trên chuỗi của họ.

Để tìm hiểu thêm về Chainlink, hãy truy cập chain.link, đăng ký nhận bản tin Chainlink, theo dõi Chainlink trên Twitter và YouTube, và theo dõi Chainlink Labs trên LinkedIn.

Tài liệu: